GESTION

de patrimoine.

Assurance-Vie

L’assurance-vie est un contrat d’épargne qui bénéficie de la fiscalité de l’assurance.

Tous les versements, ainsi que les intérêts générés, vont constituer un capital.

Au terme du contrat, vous toucherez, en cas de vie, ce capital épargné.

En cas de décès, ce capital sera transmis à la personne que vous aurez préalablement désignée comme bénéficiaire.

 

Il existe deux types de contrat. Les contrats en euros ou mono-supports et les contrats multi-supports,

qui comportent à la fois un fonds en euros et des unités de compte (UC).

 

Les sommes versées sur un contrat en euros, tout comme celles placées sur le fonds en euros d'un contrat multi-support, sont garanties par l'assureur.

Elles ne peuvent pas baisser et sont revalorisées chaque année d'un rendement, le taux technique (taux minimum garanti) et la participation aux bénéfices (calculée en fonction du rendement technique et financier du canton euro de l'assureur).

En contrepartie de cette sécurité, les gains sont généralement limités.

 

Les unités de compte disponibles sur les contrats multi-support sont des actifs financiers, tels que des fonds en actions ou obligataires, mais aussi des actifs immobiliers tels que des parts de SCI ou des parts de SCPI.

Les sommes investies sur les unités de compte ne sont pas garanties et présentent donc un risque pour le souscripteur.

 

Les contrats proposés par EGD Finance s’adaptent à vos besoins patrimoniaux tout au long de votre vie : constitution de capital, perception de revenus complémentaires, donations.

 

Deux nouveaux types de contrats d’assurance-vie sont disponibles à partir du 1er Janvier 2014:

L’euro-croissance et le contrat « génération-vie ».

Ils sont destinés à limiter les droits de transmission sous conditions d’investissement dans certains secteurs.

 

EGD Finance

150, Rue N-Louis VAUQUELIN Bât B

31100 TOULOUSE

Tel: 05.61.23.35.13 /Fax: 05.61.23.26.93

 

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